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盘和林:加快金融支持制造业步伐 稳定经济发展的基本盘

2020-01-10 14:17:42 来源:金融界网站 作者:盘和林 如何判断星期六买点?

制造业是国民经济的主体,只有保障制造业稳增长,才能稳定经济发展的基本盘。要想解决制造业融资问题,未来还需多方发力,多种融资渠道共同助力制造业转型升级。

  作者:知名青年经济学者,著名财经评论员 盘和林   

  国务院总理李克强1月3日召开国务院常务会议,确定促进制造业稳增长的措施,稳定经济发展的基本盘。在金融支持制造业方面,会议强调,引导金融机构创新方式,缓解中小企业融资难融资贵;实施差异化信贷政策,鼓励增加制造业中长期贷款,股权投资、债券融资等更多向制造业倾斜。

  回顾近年来金融支持制造业的相关政策举措,2017年3月央行等五部门首次联合印发《关于金融支持制造强国建设的指导意见》,提出要进一步建立健全多元化金融体系,创新发展符合制造业特点的信贷管理机制和金融产品体系等。2019年央行和银保监会等又多次召开工作会议,强调要提高制造业中长期贷款和信用贷款占比,坚持与实体经济共赢的发展方向,提升服务制造业的战略层级。

  刚刚过去的2019年,制造业疲软、融资成本偏高是市场公认的事实,这主要是由于制造业多为民营企业,融资环境较差,此外,贸易战打打停停使制造业融资前景阴晴不定,制造业融资环境亟需改善,企业投资信心有待有待修复。不过好在目前制造业PMI连续两月位于扩张区间,且位于全年的次高位,整体制造业又处于库存底部、竣工回升阶段,加之央行灵活适度的货币政策配合政府积极的财政政策,制造业融资状态有望在2020年回暖。

  我国制造业的外源融资渠道主要是银行贷款、股权融资和债券融资,此外还有信用证、融资租赁、提供担保、银行承兑汇票等渠道。从几大类融资渠道和融资现状来看,制造业涵盖范围广泛、融资总量大,银行贷款占融资总量最高且占比稳定,其次是股权融资且近年来增速提升,最后是债券融资和其它融资。所以为进一步支持制造业融资,要鼓励银行实施差异化信贷政策,增加制造业的中长期贷款,贷款投向向制造业倾斜;同时,各地政府可牵头上市企业、金融机构和投融资公司等设立制造业特色股权投资基金,发展先进技术和先进制造业,支持制造业转型升级;此外,政府要支持优质的民营企业不断扩大债券融资规模,推动建立多层次资本市场,提高制造业企业的融资能力。具体来看:

  实施差异化信贷政策,鼓励增加制造业中长期贷款。制造业领域的民营企业占比已经达到了90%,解决制造业融资难题就是解决民营企业的融资难题,要想化解民营企业融资难融资贵,关键在建立长效机制:一是根据不同地区不同制造业的产业结构调整和升级需要,提供有差异的信贷政策和授信管理指引;二是要降低银行的风险溢价,加速推进民营企业信用体系和信用担保体系建设,从实质上而非形式上缩小国有企业和民营企业的贷款利差,鼓励增加制造业中长期贷款;三是是鼓励金融创新,借助金融科技不断完善现有金融产品、提供创新金融服务,为民营企业提供便捷高效、低成本的金融服务。

  鼓励股权融资和债券融资更多向制造业倾斜,大力发展多层次资本市场。从股权融资来看,相关部门要积极支持符合条件的成熟、优质制造业企业在主板市场上市融资,推进先进制造业企业等高技术制造业企业在中小板创业板、科创板和全国中小企业股份转让系统等交易市场上市或挂牌融资,并鼓励各类创业投资基金、产业投资基金和政府引导基金等直接融资渠道向制造业重点领域倾斜。从债券融资来看,既要支持符合条件的制造业企业利用多种债券市场工具调整债务结构,降低融资成本,又要设计开发结合先进制造业新特点的债券品种,探索比如双创专项债务融资工具之类的创新融资模式,提升制造业融资能力。

  积极探索多元化金融组织体系,多种融资渠道齐头并进。鼓励制造业企业积极探索直接租赁、售后回租等融资租赁模式,围绕实物资产的投资回报能力合理布局中长期融资,充分发挥融资租赁业务融资与融物相结合支持实体经济发展的功能。支持有条件的制造业企业集团设立企业集团财务公司,提升企业集团内部资金运作效率和财务内控管理制度,稳步开展企业集团财务公司延伸产业链金融服务业务,产融结合,服务实体企业。此外,制造业企业还应积极开展国际国内信用证、票据贴现、应收帐款质押贷款等多渠道融资形式,拓宽资金来源。

  制造业是国民经济的主体,只有保障制造业稳增长,才能稳定经济发展的基本盘。要想解决制造业融资问题,未来还需多方发力,多种融资渠道共同助力制造业转型升级。

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关键词阅读:融资

责任编辑:曹静
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